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单选题

理财师在收集客户信息时,以下哪项做法是不恰当的?

A
理财师应消除心理障碍,站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息
B
引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
C
在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
D
制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
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答案:

C

解析:

理财师在收集客户信息时,需要遵循一定的职业道德和专业准则。在与客户交流的过程中,理财师应站在为客户解决问题的立场上,深入了解客户的财务信息,并引导客户明白为什么需要了解这些信息。在具体提问时,应避免涉及与理财无关或不相关的信息,以确保收集到的信息具有针对性和相关性。同时,制定系统性收集客户信息的框架是必要的,这有助于全面、系统地了解客户信息。因此,C选项中提到的“可以去问些与其不相关的信息”是不恰当的做法。

创作类型:
原创

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