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多选题
理财师小王与客户建立了信任关系,客户询问小王能否帮其代为操作投资,对此,小王的下列做法中正确的是( )。
A
B
C
D
E
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答案:
解析:
理财师小王与客户建立了信任关系后,对于客户询问能否代为操作投资的问题,小王的正确做法应该是:
A. 向客户说明自己作为理财师,只能提供投资建议,最终决策权在客户。这是理财师的职业特征之一,不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议。
B. 向客户说明客户对其投资建议要有自己的判断,投资产生的盈亏由客户自理。这说明理财师不会代替客户承担投资风险。
D. 向客户说明自己不能进行代客操作。这是符合规定的,代客操作必须合乎有关规定,并签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件。
而选项C和E中的做法是不正确的。C选项中理财师不能自行决定代客操作并无需签署法律文件,E选项中以朋友的身份代为操作也存在风险,并不符合理财师的职业道德和规定。因此,正确答案为A、B、D。
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